近日與朋友聊天，其認(rèn)為在股市中幫人賺錢是個(gè)偽命題。因?yàn)楣墒凶罱K一賺二平七賠。多拉一個(gè)人進(jìn)股市，多一個(gè)70%最終賠錢的命?？梢姡幢闩Ｊ兄链耍瑢?duì)股市存在根深蒂固成見的仍大有人在。還說不能用現(xiàn)在的收益衡量。這點(diǎn)筆者也同意，因?yàn)楫?dāng)今市場(chǎng)確實(shí)已分不清老手和菜鳥，豪賭客與投資人。新來的、膽大的反而比那些畏畏縮縮的老江湖賺得多。話說回來，只有退潮了，才知道誰在裸泳。即便NB如巴菲特同樣在96-99年的美國大牛市中跟不上指數(shù)，飽受非議。

牛市就是推什么票什么票漲，傳什么消息什么消息立刻兌現(xiàn)。我越來越覺得每每討論買什么，怎么操作意義越來越小。無論對(duì)高手，還是韭菜而言，無論是已經(jīng)賺翻了，還是剛開始賺，都需要開始考慮一個(gè)問題，如果市場(chǎng)進(jìn)入調(diào)整，如何能讓自己最終是賺的，而不變成被宰割的羔羊。

筆者好觀察，好統(tǒng)計(jì)，好比對(duì)，下面就把2007年至今這一個(gè)個(gè)鮮活的案例傾囊相授：

觀察一：2007年7月，上證指數(shù)4000點(diǎn)入場(chǎng)。

牛二階段，喜歡買漲得快的（中信證券、中國鋁業(yè)、中國石油都玩過）到2007年10月大盤見頂時(shí)已盈利近30%。

雖未跑贏指數(shù)—新股民難免喜歡反復(fù)買了賣，不可能把牛市上漲這一段吃完整——但仍然分外高興。

此后，到2007年12月初綜指下跌至5000點(diǎn)時(shí)，利潤(rùn)已被擦光。新股民滿倉下跌時(shí)是不動(dòng)的。

12月迎來一波小反彈，指數(shù)重回5500點(diǎn)，也換進(jìn)一個(gè)好票，短短一個(gè)月漲了40%，但倉位低，總體盈利15%。

此后2008年初迎來了巨跌，有過前一次反彈的經(jīng)歷，更不會(huì)割肉了。

直到3月底跌破3500點(diǎn)時(shí)，蠢蠢欲動(dòng)想拿年終獎(jiǎng)抄底。想著已經(jīng)比自己進(jìn)場(chǎng)的點(diǎn)位還低了，但仍在猶豫。

果然繼續(xù)下跌至3000點(diǎn)。慶幸。

而后大盤在2008年4月24日，股市全體起立，股指一天大漲9.29%（這不今天的B股么?。┙K于都把年終獎(jiǎng)都?xì)⒘诉M(jìn)去。

然后，就沒有然后了。

9月底的時(shí)候，雷曼倒臺(tái)了，又用了點(diǎn)小資金去抄底（2200點(diǎn)），很快跌至2000以下。。。血淚史。

觀察二：原來一直是買基金的，2005年1000多點(diǎn)時(shí)入場(chǎng)的（NB?。。?/p>

2007年凈值從20萬變成100萬，2008年又從100萬變回30萬。

認(rèn)為基金不靠譜，然后開始自己炒。

每天追漲殺跌2009-2010年的時(shí)候賺過近10萬。

在股市從2011年掉頭向下后，交易費(fèi)用高的弊端開始越來越顯現(xiàn)。

每個(gè)月凈值大約跌掉1-2%，交易費(fèi)用是2-3%。而且隨著凈值越變?cè)叫?，交易費(fèi)用越來越高。

2011年初是30萬，2012年初已經(jīng)只剩20萬，2012年底不到10萬。

子彈就這么在熊市中消耗殆盡，始終仍認(rèn)為熊市中追漲殺跌做波段是能抓住牛股的。

觀察三：2006年底入場(chǎng)，只買大藍(lán)籌（工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行） ，很有耐心，也不倒騰股票。

2007年賺翻了，開始一點(diǎn)點(diǎn)把盈利往外撤，倉位越來越輕。

2008年后，開始逐步把原來的利潤(rùn)往里補(bǔ)，還是買同樣的股票，先是把利潤(rùn)補(bǔ)回去了，再是把成本也補(bǔ)回去了，倉位越來越重。直到彈盡糧絕。

這位先生倒是很有耐心。08年就這么死扛。

09年反彈了，他的倉位都在，然后開始逐步減倉，收回了部分成本。

隨后又是一波3年大藍(lán)籌的熊市，又死扛，堅(jiān)決不賣。

終于，等來了2012年底的銀行股小反彈，也看到了2014年底的大藍(lán)籌鳳凰涅槃。

一直到今天，他是賺的，揚(yáng)眉吐氣了，也再次開始漸漸地減倉把利潤(rùn)往外拿。

操作手法從一而終，以不變應(yīng)萬變，快10年了。

從牛市入場(chǎng)，一個(gè)輪回，他是賺的。

說完了這三個(gè)真實(shí)的案例，總結(jié)出以下幾點(diǎn)：

1. 在股市里只要投資的時(shí)間足夠長(zhǎng)，最終一定是賺的，6000點(diǎn)站崗的朋友們?nèi)绻芩揽傅浇裉?，不賺錢的股票已不到1/4。

2. 熊市入場(chǎng)，短期內(nèi)不賺錢，但長(zhǎng)期來說賺錢的比例高得多。從2011年底熊市中端入場(chǎng)，到2013年底的虧損面高達(dá)1/3，但到今天還賠錢的股票已不到1/30！

3. 牛市入場(chǎng)，短期內(nèi)賺錢快，長(zhǎng)期賠錢的比例會(huì)高得多，07年4000點(diǎn)入場(chǎng)買主板的朋友到2013年底還沒解套的概率1/2!

4. 不要在牛市里養(yǎng)成追漲殺跌，頻繁交易的習(xí)慣，熊市來了交易成本會(huì)像黑洞一樣吞噬你的資金（不要被萬三萬二誘惑，對(duì)長(zhǎng)期持股來說這點(diǎn)差距并不大，對(duì)頻繁交易來說再低的傭金也會(huì)把你永久性地殺死），讓你再也見不到牛市的曙光。

對(duì)韭菜而言，如何避免被收割呢？

第一、既然來了股市，就準(zhǔn)備好投資一輩子，今天進(jìn)明天出，想打一槍就跑的，多是被收割的命；

第二、不要把日常開銷的錢放進(jìn)來博短線，資金越短期，危險(xiǎn)越大，股市的錢進(jìn)來了，在你退休要養(yǎng)老花銷之前，最好就別出去了。長(zhǎng)線資金給你帶來的優(yōu)勢(shì)，在五年十年后你才會(huì)越發(fā)體會(huì)得深刻；

第三、牛市里少動(dòng)多看，不要頻繁調(diào)整倉位，不要反復(fù)買賣股票，因?yàn)榧幢闶琴嵙四阋卜植磺迨悄芰€是運(yùn)氣

第四、牛市里少研究個(gè)股，多學(xué)習(xí)基本知識(shí)（宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)周期、會(huì)計(jì)財(cái)報(bào)、招股書、信息披露規(guī)則、股票買賣規(guī)則、股市歷史……）因?yàn)榕Ｊ欣锎_實(shí)可以買進(jìn)一支股票躺著賺錢，既然躺著也能賺錢，為何不用躺著的時(shí)間去學(xué)些基本功，而且不用花學(xué)費(fèi)還送學(xué)費(fèi)，心情好的時(shí)候?qū)W得也快

第五、熊市里睜大眼睛，看清楚股價(jià)原來可以跌到多低，記牢了，你會(huì)受益終生

第六、熊市里絕不交出籌碼，多研究個(gè)股，慢慢研究，一個(gè)一個(gè)琢磨透，花再多的時(shí)間，股價(jià)也不會(huì)馬上漲，這種心境下才能長(zhǎng)真本事；所以等到你成為一個(gè)高手了，牛市里是很閑的，而熊市里是很忙的

第七、忘了指數(shù)、忘了別家賺了多少，忘了曾經(jīng)看過沒買的股票竄得多高，追求絕對(duì)收益，抗拒風(fēng)險(xiǎn) —

從一根小韭菜開始不管長(zhǎng)多高，永遠(yuǎn)都揣在自己兜里。

十年僅擇兩次時(shí)，這一次你是牛市進(jìn)來的，沒關(guān)系，人總要有生澀的第一次，但確保下次你的主力部隊(duì)是在熊市進(jìn)來的。短期利益最大化不如長(zhǎng)期利益最大化，因?yàn)槎唐诶孀畲蠡瑫r(shí)伴隨著風(fēng)險(xiǎn)最大化，而長(zhǎng)期利益最大化洽洽是風(fēng)險(xiǎn)最小化！

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